实习记者 | 章宇璠

　　11月22日，国家金融监督管理总局深圳监管局发布了5张罚单，剑指华润深国投信托有限公司（以下简称“华润信托”）及其相关责任人。

　　罚单显示，华润信托的主要违法事实（案由）为：风险底数不准确、风险分类不真实，风险抵御能力指标不实、未按规定计提损失准备，违规压降金融同业通道业务，增加地方政府隐性债务风险，通道业务压降措施不规范、压降结果不彻底、原状分配信托财产推进处理措施不力，金融同业通道业务未及时压降，管理不属于委托人的财产，关联交易管理不到位，产品净值化管理不到位。

　　王夫乾，时任华润信托证券投资总部证券深圳一部负责人，对华润信托管理不属于委托人的财产负有责任；李犁，时任华润信托结构金融华东区域总部负责人，对华润信托风险底数不准确、风险分类不真实，违规压降金融同业通道业务负有责任；周伟华，时任华润信托同业金融总部同业金融二部部门负责人，对华润信托增加地方政府隐性债务风险负有责任；张质，时任华润信托结构金融华南区域总部负责人，对华润信托风险底数不准确、风险分类不真实，风险抵御能力指标不实、未按规定计提损失准备，违规压降金融同业通道业务负有责任。

　　针对上述违法行为，国家金融监督管理总局深圳监管局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则、第四十八条及相关审慎经营规则，对华润信托处以350万元罚款；对王夫乾、李犁、周伟华、张质处以警告。

　　根据天眼查，华润信托的股东（发起人）为华润金控投资有限公司（持股比例51%）、深圳市投资控股有限公司（持股比例49%）。

　　近年来，随着金融领域监管力度的不断加大，严监管、重合规成为行业趋势。2023年以来，湖南信托、中铁信托、山西信托、重庆信托、云南信托、厦门信托、雪松信托、中泰信托等11家信托公司或相关负责人领监管“罚单”，累计罚金逾2000万元。上述信托公司或相关负责人受罚原因主要集中在违规开展信托业务、尽职调查不到位等方面。

　　除华润信托，多家信托也于今年被罚百万。9月，雪松信托因存在向开发商资质不达标的房地产开发项目提供融资；信托项目成立不审慎；投后管理不尽职、导致信托资金被挪用，向“四证”不全的房地产开发项目提供融资，信托项目管理不尽职、致使信托财产受到损失等多项问题，被罚690万元，同时，该公司董事长、总裁等11位高管被罚，累计被处罚金260万元；同月，厦门信托因涉及项目审查、审批不审慎，贷后管理不到位、导致部分贷款资金被挪用，信托业务分类不准确等7个方面问题，被处罚款415万元。

　　用益信托研究员喻智在接受《证券日报》采访时表示，此前，房地产等行业行情火爆，融资需求高涨，业务利润较高，部分信托业务人员展业不合规、未能尽职，违背相关政策和规定为房地产企业输送资金，导致不少项目出现风险。“在强监管、重合规形势之下，行政处罚已成为落实强监管及合规建设的重要抓手，也是防范金融风险的重要保障。”